家計簿・資産管理アプリ(MoneyForwrd)

公開日: : 最終更新日:2017/10/31 アプリ, サービス, 節約生活

家計簿・資産管理アプリで有名な「マネーフォワード」を使用した感想です。

マネーフォワードとは

マネーフォワードは、まとめづらい複数の口座残高を一括管理、食費や光熱費などのカテゴリに自動で分類・グラフ化する、新しいウェブサービスです。
一度登録するだけで自動で情報を更新するのでお金の管理の煩わしさを解消できます。
お使いの銀行・クレジットカード・証券会社・FX・年金・ポイントの口座を自動でまとめ家計簿を自動作成します。充実の対応金融機関数で様々な口座を一括管理出来ます。家計簿は自動作成で作成の手間がなくなります。ご利用は無料、登録も簡単です。金融機関システムのプロにより、セキュリティー体制も安心です 。スマホでも使えて、資産管理機能も充実します。
引用:MoneyForwrd

 

マネーフォワードのプレミアムサービス機能

無料サービスなのに凄く使い勝手のあるマネーフォワードですが、月500円のプレミアムサービスに申し込むと更に便利な機能が増えます。

無料サービスで登録出来る金融機関口座は10件までで、一括更新が出来ませんが、
プレミアムサービスでは金融機関口座登録数が無制限で一括更新も出来ます。
データ保存期間も、無料版では過去1年分ですが、プレミアムだと過去分全てなので、複数年にかけて家計や資産の推移を記録できます。
また、グループ作成機能で個人用、事業用、と個人資産を分けて表示できる機能も便利です。奥さんに見られたくないお小遣い用の口座や資産を「仕事用」とグループ分けしておけば、奥さんにスマホを見られた時でも安心です(グループ名がバレたら芋づるですが)w

マネーフォワードの学習機能

マネーフォワードは、初めての入出金取引でも、ある程度推測して自動分類してくれますが、未分類となった取引は入金(又は出金)は、科目と適用を「分類ルール」で登録すると学習して2回目以降は自動的に分類してくれます。現金支出は、スマホアプリでレシートを撮影するとかなりの精度でお店の名前、金額、日付を認識してくれます。
毎月の固定支出である光熱費、通信費、保険料なども自動振り替えの明細から自動的に取り組んで分類してくれます。私が毎月積立している債券投資や共済金も金融機関通帳の取引明細で自動認識して預金が減った分を資産として計上してくれます。

マネーフォワードの資産管理機能

マネーフォワードに金融機関や証券会社を登録しておくと、毎日の入出金や残高の推移を自動更新して、自分の資産ポートフォリオも自動的に作成してくれます。
時系列データの表示や、口座別の商品の内訳も表示してくれます(株式や投資信託なら、銘柄名も表示してくれます)
でも、自分のマネーフォワードの資産ポートフォリオを眺めていると、自分の総資産構成比の90%以上が現預金なんですね・・・堅実すぎてつまらないわw

 

マネーフォワードを使ってみた感想

マネーフォワードを実際に使ってみた感想は「むちゃ便利」でしたw
ネットで接続している金融機関、カード会社、証券会社等の口座を登録しておけば、入出金の明細を自動的に取り込んで家計簿を作成してくれます。
更に週、月単位の家計収支のレポートも自動作成して、前月との比較や理想の家計との比較もしてくれます。先月は食費や交際費が多かったとか、電気、水道料金の推移も見れます。
私の場合、毎月の携帯電話料金とランチ代に毎月こんなにお金を使っていたの!?と気づいて、今まで敬遠していた格安SIMを勉強して乗り換えたり、外食をお弁当にするきっかけになりましたw

いやぁ、でもこんな便利なモノがあるならもっと早く知ってれば良かったですw
マイナス金利の時代に現預金比率の高い資産構成はイケないと視覚的に気付かせてくれる効果もあり、私が投資対象を現預金以外に分散させていくきっかけになった金融サービスでした。

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  • 関西在住のフリーランスのシステムエンジニア。
    サラリーマンとして、営業3年、システム開発7年、管理職10年を経て2007年に独立。現在はフリーランスの情報技術コンサルタントです。 人生のモットーは「嫌なことは辛抱しないこと」、趣味はプログラミングと映画鑑賞です。このブログは、独立後の生活で役立つ情報や面白かった話をレビューしています(^^)

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